Dur a terme un procés de verificació d’identitat d’un client o un KYC (Know Your Customer) s’ha convertit en un procediment essencial per establir i consolidar les relacions entre empreses de tots els sectors i els seus usuaris en un entorn digital.

Més que un simple procés d’onboarding de clients, el KYC representa avui una eina clau en la prevenció del frau digital, enfortint la confiança i la seguretat en les interaccions digitals.

Aquesta importància fa que adoptar aquesta tecnologia sigui imprescindible per garantir el compliment de les directrius nacionals (SEPBLAC) i europees (AML6 / KYC / CTF) en la lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

Compliment i regulacions globals en verificació d’identitat

Les regulacions sobre la verificació d’identitat a distància varien segons la jurisdicció, però totes comparteixen l’objectiu de garantir transaccions transparents i segures.

A continuació, es descriuen els principals marcs legals a tenir en compte:

Supervisió i normativa a Espanya

La Llei de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme (Llei 10/2010, de 28 d’abril) estableix un marc legal que imposa obligacions no només als bancs i entitats financeres, sinó també a un ampli conjunt de sectors i professionals: des d’immobiliàries i advocats fins a auditors o joiers.

El seu objectiu és evitar que el sistema financer o empresarial s’usi per blanquejar diners provinents d’activitats delictives o per finançar el terrorisme. A més, la llei defineix un règim sancionador estricte per a aquells que n'incompleixin les disposicions.

Entre les principals mesures que han d’aplicar els subjectes obligats, destaquen:

• Identificació del client: comprovar la identitat de tota persona o entitat abans d’iniciar una relació comercial o efectuar una operació rellevant.

• Seguiment continu de les operacions: establir mecanismes de control intern que permetin detectar operacions sospitoses.

• Coneixement de la finalitat de la relació comercial.

• Comunicació d’operacions sospitoses: informar el SEPBLAC (Servei Executiu de la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries) si es detecta alguna operació potencialment vinculada a una activitat delictiva.

• Conservació de la documentació: mantenir durant un període mínim de 10 anys tots els registres i documents relatius a la identificació del client i les operacions efectuades.

SEPBLAC: la Unitat d’Intel·ligència Financera a Espanya

El SEPBLAC és l’organisme encarregat de supervisar i regular la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme a Espanya. Depèn del Ministeri d’Afers Econòmics i Transformació Digital i està integrat per representants del Banc d’Espanya, la CNMV, la Policia Nacional, la Guàrdia Civil i l’Agència Tributària.

Dins el seu marc regulador, el SEPBLAC ha autoritzat l’ús de la identificació remota per vídeo, establint requisits tècnics i normatius que garanteixen la validesa legal i la fiabilitat del procés de verificació d’identitat.

Videoidentificació - verificació d’identitat digital autoritzada pel SEPBLAC

Aquests són els requisits més rellevants que han de complir els sistemes de verificació d’identitat digital autoritzats pel SEPBLAC:

• Identificació fiable de l’usuari: mitjançant videoidentificació assistida o automatitzada, combinant validació documental i biomètrica.

• Exhibició completa: l’usuari ha de mostrar clarament l’anvers i el revers del document.

• Gravació en temps real: la videoconferència s’ha de registrar amb data i hora, transmetent imatge i so en directe (streaming) sense alteracions.

• Ús d’un únic dispositiu: el procés s’ha de dur a terme des d’un mateix equip, garantint-ne la traçabilitat.

• Captura i verificació documental: els documents d’identitat s’han de presentar amb alta qualitat i nitidesa; la tecnologia ha de validar-ne l’autenticitat, la vigència i la integritat.

• Generació d’evidències electròniques: registre de dades en formats segurs i auditables, amb conservació posterior.

• Gestió de riscos: implementació de sistemes de detecció de frau i anàlisi en temps real.

• Compliment de la normativa de protecció de dades: tots els processos s’han d’alinear amb la legislació vigent i informar-ne l’usuari.

• Personal qualificat: els procediments han de ser gestionats internament per professionals amb formació específica.

eKYC Video és un sistema fiable, segur i certificat que garanteix el compliment normatiu amb les principals regulacions globals sobre verificació d’identitat digital.

>> Descobreix com Lleida.net pot ajudar-te a complir els requisits del SEPBLAC i a enfortir els teus processos KYC.

Verificació d’identitat digital a la UE: AML/CTF i RGPD

En l'àmbit europeu, la lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme ha assolit un nou nivell amb el paquet normatiu AML/CFT 2024, complementat pel Reglament eIDAS (UE) 910/2014 i la seva actualització eIDAS 2.

Des de 2016, la UE ha impulsat tres directives clau —AML4, AML5 i AML6— que han ampliat els requisits d’identificació del client i diligència deguda a nous sectors, reforçant la verificació dels beneficiaris reals i establint controls més estrictes per prevenir el frau i el blanqueig.

Com a part d’aquest esforç per enfortir el marc col·lectiu de la UE, s’ha creat l’Autoritat Europea contra el Blanqueig de Capitals (AMLA). La seva missió és coordinar la supervisió a escala europea, garantir la coherència entre els estats membres i reforçar la integritat del sistema financer mitjançant pràctiques comunes d’identificació i seguiment de clients.

Normes tècniques i protecció de dades

Les normes tècniques ETSI EN 319 401 i ETSI EN 319 411-1, aplicables als prestadors de serveis de confiança, estableixen els nivells de seguretat i garantia exigits en els processos de verificació d’identitat digital.

A més, el RGPD (Reglament General de Protecció de Dades) complementa aquest marc, assegurant la protecció de les dades personals i la privacitat dels ciutadans europeus en tots els processos d’identificació i verificació digital.

>> Sol·licita la teva demostració gratuïta de videoidentificació i compleix amb AML6 i SEPBLAC avui mateix.

Compliment i evolució constant amb eKYC Video

En aquest context, eKYC Video ha estat dissenyat d’acord amb aquests marcs reguladors, garantint que la solució tecnològica compleixi els estàndards més exigents i evolucioni amb la normativa vigent.

Per què la teva empresa necessita un sistema de videoidentificació conforme amb AML/CFT i RGPD

Independentment del nivell de requisit normatiu que necessiti el teu negoci, adoptar un sistema de videoidentificació que compleixi amb aquestes regulacions és essencial per:

• Tenir un millor coneixement dels clients, amb dades fiables.

• Evitar multes i reduir el risc de frau: identitats falses, robatori d’identitat o activitats sospitoses.

• Mantenir una reputació sòlida i de confiança.

• Garantir operacions empresarials segures.

• Millorar l’eficiència i la integritat dels processos interns del negoci.

>> És el moment d’incorporar eKYC als teus processos digitals.

eKYC Video: verifica la identitat d’un usuari en segons

La solució de verificació d’identitat de Lleida.net detecta el frau en temps real i, com que és no-code, pot desplegar-se en poques hores. Això permet a les empreses crear una experiència d’usuari adaptada a la seva identitat corporativa.

Característiques del servei

El teu negoci preparat per al futur

En un entorn on el frau i les amenaces cibernètiques evolucionen constantment, la innovació en verificació d’identitat s’ha convertit en una prioritat estratègica i essencial per a les empreses que volen protegir les seves operacions.

A mesura que més serveis es traslladen a l’àmbit digital, les noves tecnologies d’identificació —com la biometria (escaneig de l’iris, empremtes dactilars o patrons de venes), la identitat descentralitzada basada en cadena de blocs, l’aprenentatge automàtic impulsat per IA i l’autenticació sense contrasenyes mitjançant estàndards com FIDO2— estan definint una nova era de seguretat i confiança digital.

A Lleida.net sabem que la clau de l’èxit és avançar-se al futur. Per això, treballem contínuament per millorar i innovar les nostres solucions, integrant les tecnologies més avançades en biometria, intel·ligència artificial i automatització.

Ens mantenim a l’avantguarda dels estàndards reguladors internacionals, ajudant els nostres clients a enfortir la seva seguretat, optimitzar els processos de verificació i preparar-se per als reptes del demà.

Preguntes freqüents

Comença a verificar identitats avui mateix!

>> Sol·licita una demo ara

Un contracte urgent amb un client. Un tràmit a Hisenda. La validació d’un nou proveïdor. Tot passa en línia i tot s’ha de resoldre al moment.

La pregunta és clara: com demostres que ets realment tu? I com garanteixes que el document signat no pugui ser manipulat i tingui la mateixa validesa que en paper?

Aquesta és precisament la funció dels certificats digitals: credencials oficials que autentiquen identitats, protegeixen transaccions i aporten un reconeixement legal vàlid tant a Espanya com a tota la UE.

Què és un certificat digital?

Un certificat digital és molt més que un fitxer electrònic: és la teva identitat oficial en el món en línia. L’emet una Autoritat de Certificació (CA) i funciona com un DNI digital, vinculant de manera segura una persona o entitat amb una clau criptogràfica.

En la pràctica, disposar d’un certificat digital et permet:

• Identificar-te en línia davant d’administracions públiques i empreses privades amb total seguretat.
• Signar documents electrònics amb la mateixa validesa legal que una signatura manuscrita (segons el tipus de certificat).
• Garantir la integritat dels documents, evitant que es modifiquin sense deixar rastre.
• Protegir transaccions i comunicacions digitals, deixant constància legal de cada pas.

En definitiva, el certificat digital és l’eina que converteix les teves gestions en línia en processos segurs, àgils i legalment vinculants.

Tipus de certificats digitals a Espanya i a la UE

No tots els certificats digitals tenen el mateix ús ni el mateix nivell de seguretat. Segons el teu perfil —ciutadà, empresa o institució—, pots necessitar-ne un o un altre:

• Certificat de persona física: és la teva identitat digital personal. Permet a qualsevol ciutadà identificar-se davant la Seguretat Social, presentar la declaració de la renda a l’Agència Tributària o realitzar tràmits municipals sense desplaçaments.
• Certificat de persona jurídica: pensat per a empreses i organitzacions. Acredita legalment l’entitat en contractes, gestions amb l’Administració o acords mercantils.
• Certificat de segell electrònic: ideal per a institucions i empreses que emeten documents de manera automàtica (factures, notificacions, certificats). Garanteix l’autenticitat i la procedència del document sense intervenció manual.

Cada tipus de certificat digital s’adapta a una necessitat específica. Tant si es tracta d’un ciutadà que vol realitzar gestions en línia com d’una multinacional que formalitza contractes internacionals, pot usar el certificat que li aporti la validesa jurídica necessària.

Els certificats digitals es poden classificar segons el seu format i el lloc on s’emmagatzemen. Els certificats en format programari (software), que es descarreguen i guarden directament a l’ordinador o dispositiu de l’usuari, permeten dur a terme signatures electròniques avançades. En canvi, els certificats centralitzats o emmagatzemats al núvol, permeten efectuar signatures electròniques qualificades, amb una validesa legal equivalent a la signatura manuscrita.

Marc legal dels certificats digitals a Espanya

La normativa que regula la validesa dels certificats digitals és clara:

• Reglament eIDAS (910/2014): estableix el marc europeu d’identificació electrònica i serveis de confiança. Reconeix la signatura electrònica qualificada com a equivalent a la manuscrita a tota la Unió Europea.
• Llei 59/2003 de signatura electrònica: regula a Espanya la validesa jurídica de la signatura electrònica i els seus usos.

Això significa que un certificat digital emès per un prestador qualificat de serveis de confiança té plena validesa legal a tota la Unió Europea i pot ser presentat com a prova davant d’un tribunal.

Usos pràctics dels certificats digitals

Els certificats digitals no són només una eina tècnica: són la clau que permet a ciutadans, empreses i administracions moure’s amb seguretat en el món en línia.

• Si ets ciutadà, et permeten identificar-te davant la Seguretat Social, presentar la declaració de la renda a l’Agència Tributària o fer tràmits municipals sense perdre temps en cues ni en paperassa.
• Si treballes en una empresa, faciliten la signatura de contractes laborals, la formalització d’acords mercantils i la validació de clients en processos d’onboarding digital, evitant fraus i reduint riscos legals.
• Si gestiones operacions internacionals, garanteixen que els teus contractes i acords tinguin validesa legal reconeguda a tota la Unió Europea i en molts països de Llatinoamèrica, obrint la porta a mercats globals amb plena confiança.

En resum: tant si ets ciutadà, empresa o institució, els certificats digitals són el pont entre el món digital i el món legal, assegurant que cada pas en línia estigui protegit i tingui plena validesa jurídica.

Beneficis dels certificats digitals

Tant si ets ciutadà com si representes una empresa o una institució, adoptar certificats digitals t’aporta avantatges que impacten directament en el teu dia a dia.

• Seguretat jurídica → cada signatura i transacció queda registrada amb proves vàlides. Si sorgeix un conflicte, disposaràs de suport legal.
• Eficiència real → menys desplaçaments, menys paper i menys esperes. Resol en minuts allò que abans requeria dies.
• Integritat garantida → un document signat no pot modificar-se sense deixar rastre. Protegeix tant qui signa com qui rep.
• Confiança digital → millora les relacions amb clients, proveïdors i administracions. El que s'ha signat és autèntic, segur i jurídicament vinculant.

Els certificats digitals permeten guanyar temps, reduir riscos i construir relacions basades en la confiança.

Preguntes freqüents

Conclusió

Els certificats digitals a Espanya són ja una peça clau en l’economia digital. No es tracta només de tecnologia: garanteixen que cada signatura i cada document en línia tingui validesa legal i plena confiança.

Tant si ets ciutadà, empresa o institució, disposar-ne significa guanyar seguretat, estalviar temps i protegir allò que més importa: la confiança en cada transacció.

A Lleida.net, com a entitat certificadora qualificada sota el Reglament eIDAS, emetem certificats digitals reconeguts a Europa i Llatinoamèrica, integrats amb solucions de signatura electrònica, automatització i comunicacions certificades per reforçar la traçabilitat dels teus processos.

Sol·licita avui mateix el teu certificat digital

Sol·licitar ara

Ningú és invulnerable als ciberatacs i enganys. La seva creativitat no té límits.

Si reps una trucada del director del teu banc, et parla amb un to molt formal i convincent, fins i tot utilitzant el teu nom complet i dades reals del teu compte. T’ofereix una inversió exclusiva, amb beneficis extraordinaris i sense riscos, però amb una condició: transferir els teus estalvis a un compte ‘especial’. Ets víctima d’un frau.

Un altre exemple: reps un missatge que diu 'Mare, he canviat de número. Necessito que m’ajudis, he de pagar una cosa urgent'. Desconfia. Tot sembla personal i creïble, però és un altre engany.

Per què han augmentat els fraus digitals aquest 2025?

Aquests exemples no són casos aïllats, sinó manifestacions d’un ecosistema delictiu en constant expansió, alimentat per la connectivitat global i la creixent dependència digital de la societat. I no es tracta només d’un problema que afecti certs individus: les amenaces i atacs també impacten directament grans corporacions, pimes, entitats financeres, administracions públiques i fins i tot les altes instàncies dels Estats. La majoria arriben a través d’internet i dels dispositius tecnològics, i plantegen interrogants sobre la seguretat en línia i la necessitat d’utilitzar plataformes fiables.

Una xifra ho posa de manifest: segons l’Informe sobre Cibercriminalitat a Espanya (gener-juny 2025), un 20,2% dels delictes registrats ja són de caràcter digital, fet que suposa un augment del 3,4% respecte al mateix període de l’any anterior.

L'amenaça creix, però també ho fan les solucions. Més enllà de la prudència individual, avui existeixen eines tecnològiques capaces d’anticipar-se als atacs i blindar el teu ecosistema empresarial. Des de Lleida.net treballem precisament en aquest front: oferir confiança i protecció en un entorn cada vegada més exposat.

En aquest article et presentem els cinc fraus digitals més comentats de l’últim any. No es tracta d’un rànquing oficial, sinó d’exemples reals que mostren fins on pot arribar la creativitat dels ciberdelinqüents. L’important és saber com anticipar-se i protegir-se, una àrea en la qual Lleida.net pot marcar la diferència.

Fraus digitals d’avui vs. solucions de Lleida.net per protegir-te

El fals correu electrònic d'Hisenda (phishing)

El phishing utilitza el correu electrònic per intentar atraure els usuaris a pàgines web falses, on se’ls sol·licita informació confidencial, com contrasenyes, números de compte o informació sobre transaccions. Intenten que l’usuari cregui que tindrà algun problema greu si no fa clic en un enllaç i inicia sessió al seu compte.

Com et protegeix Lleida.net davant del phishing

El destinatari necessita tenir la certesa que el correu que rep no prové d'un impostor. La solució de correu electrònic certificat de Lleida.net aporta una capa clau de confiança mitjançant múltiples mecanismes:

Procedència garantida i remitent ‘de confiança’

Verificació prèvia del remitent: per enviar un correu certificat a través de Lleida.net, el remitent ha d’estar prèviament registrat i habilitat a la plataforma. Aquest fet assegura que l’adreça de correu utilitzada li pertany legítimament. A més, l’alta als serveis implica un procés de validació d’identitat, reforçant l’autenticitat de l’emissor.

Enviament a través d’un tercer de confiança

El correu certificat no s’entrega directament des del teu servidor, sinó que és enviat primer als servidors de Lleida.net. Des d’allà, es reexpedeix el missatge original al destinatari final, ja com a remitent verificat i amb totes les garanties de certificació. Així, el destinatari percep que el missatge ha estat gestionat per un tercer imparcial – Lleida.net – que actua com a ‘testimoni digital’. Això és un senyal molt clar que el correu és autèntic i no un phishing que suplanti el teu domini.

Indicadors visuals i tècnics de seguretat

Signatura DKIM i Política DMARC: és probable que el destinatari visualitzi el nostre nom com a remitent verificat. Gràcies a un sistema exclusiu, desenvolupat íntegrament per Lleida.net i que prescindeix de qualsevol tècnica associada al correu brossa, els correus electrònics certificats arriben directament a la safata d’entrada, evitant la carpeta de correu no desitjat.

Per aquest motiu, la nostra solució en una de les més sòlides i fiables del mercat per a l’enviament de correus, amb màxima garantia de lliurament i sense risc de rebuig. A més, oferim la possibilitat de personalitzar el teu domini, i això permet que la persona destinatària identifiqui la comunicació com a segura i de confiança.

Integritat del contingut certificada

El certificat d’evidències generat inclou tots els detalls de l’enviament i dels arxius adjunts, garantint en tot moment la integritat del contingut. Un cop completat l’enviament, aquest certificat es pot remetre automàticament al destinatari.

D’aquesta manera, el destinatari té la certesa que el PDF obert des del certificat d’evidències correspon exactament al document que tu vas enviar, la qual cosa li atorga plena confiança per accedir i obrir els adjunts.

Tot i que aquestes són mesures robustes contra els ciberatacs, continua sent responsabilitat de cada destinatari comptar amb eines d’anàlisi antivirus que reforcin la seguretat dels correus rebuts de manera definitiva. La protecció integral davant les amenaces digitals requereix una combinació de solucions, com els nostres mecanismes, i també l’adopció de bones pràctiques per part dels usuaris, com, per exemple, mantenir el programari actualitzat, usar contrasenyes segures o aplicar polítiques d’autenticació doble. Només amb una estratègia conjunta és possible garantir un ecosistema digital més segur i fiable per a totes les parts implicades.

L’SMS del servei de paqueteria que demana només 2 € (smishing)

‘El teu enviament està retingut, paga 2 € per rebre’l’. Aquest petit import fa que moltes persones abaixin la guàrdia i caiguin al parany. Un cop introduïdes les dades de la targeta, la informació delicada viatja directament als estafadors.

Les versions més sofisticades d’aquest frau utilitzen spoofing, una tècnica que permet que el missatge fraudulent aparegui dins del fil d’SMS legítims de l’entitat suplantada. D’aquesta manera, el destinatari creu que la comunicació és autèntica i l’engany resulta encara més creïble.

Com t’ajuda Lleida.net a evitar l’smishing

Amb Openum, la teva organització pot enviar notificacions certificades a través de WhatsApp certificat, un canal segur i reconegut:

• Remitent verificat per Meta: el destinatari sap des del primer moment que el missatge prové d’una font legítima, fet que elimina els dubtes habituals sobre l’autenticitat de la comunicació.
• Xifratge d’extrem a extrem: garanteix que el contingut del missatge només pugui ser llegit pel destinatari previst, evitant intercepcions i accessos no autoritzats.

En lloc d’esperar que el destinatari dubti de la legitimitat del teu missatge i es posi en contacte per verificar-lo, per què no començar des del principi amb un remitent validat i de confiança?

>> Contacta amb nosaltres i t'ho mostrem

Openum ofereix altres funcionalitats avançades:

• Traçabilitat en temps real: possibilitat de seguir cada acció del destinatari, des de l’enviament fins a la recepció, obertura i accés al contingut.
• Certificació legal multicanal: acredita l’enviament i el contingut de correus electrònics, SMS i missatges de WhatsApp (inclosos adjunts), amb plena validesa jurídica.
• Entorn segur i lliure de ransomware: els documents certificats es visualitzen sempre en un entorn xifrat i protegit que incorpora estàndards internacionals de màxima seguretat, com HTTPS, AES-256 i ISO 27001. No és necessària la descàrrega d’arxius ni executar programes externs, eliminant de soca-rel el risc d’infeccions. Amb Openum, cada accés es du a terme en un entorn blindat davant intents d’intercepció, manipulació o atacs de programari maliciós/ransomware, oferint al destinatari la tranquil·litat d’interactuar amb informació 100% segura.
• Autenticació reforçada: incorpora funcions de seguretat avançades com la verificació amb un codi compartit, codis d’un sol ús (OTP) i doble factor d’autenticació (2FA).

El contracte que “es va modificar” després de signar-se

A la pràctica, els intents de manipular documents després de la seva signatura no són infreqüents. En un cas real, una de les parts va editar un PDF ja signat per modificar clàusules a favor seu. El conflicte va arribar als tribunals. En un altre cas, el frau va consistir a enganxar una imatge de la signatura sobre un document PDF, fent-lo passar per vàlid.

Com garantir l’autenticitat i la integritat d’un procés de signatura

La signatura electrònica de Lleida.net, Click & Sign, fa impossible manipular un document sense que en quedi rastre. L’avantatge és que Lleida.net intervé des de l’inici del procés de comunicació, recopilant tots els detalls tècnics de l’operació:

• Des de l’enviament inicial (dut a terme sempre per un remitent prèviament registrat i verificat).

• Passant per la interacció de l’usuari durant la signatura.

• Fins al lliurament final al destinatari.

Totes aquestes dades queden recollides en un annex tècnic incorporat al certificat d’evidències, el qual està segellat, signat digitalment i custodiat als sistemes de Lleida.net (disposa d’un Sistema de Gestió de Seguretat de la Informació certificat en ISO 27001:2022). Aquestes proves resulten fonamentals en cas de conflicte legal.

Com a prestador de serveis electrònics de confiança sota el reglament europeu eIDAS, Lleida.net garanteix l’autenticitat, la integritat, la no alteració, la data i l’hora tant del document com dels seus annexos. Qualsevol intent de manipulació queda automàticament descartat.

>> Més informació de Click & Sign

Com garantir l’autenticitat dels documents signats que arriben a la teva empresa

Si el que necessites és validar les signatures en arxius signats electrònicament, de qualsevol proveïdor, pots utilitzar el Verificador Universal de Documents Signats.

Aquesta eina permet validar de manera completa les signatures digitals de qualsevol arxiu (XAdES, CAdES, PAdES, Facturae, UBL, entre d’altres), examinant minuciosament tots els elements que conformen una signatura electrònica. S’integra fàcilment al teu sistema, automatitzant el procés de validació i assegurant la fiabilitat dels documents. És especialment útil per a arxius rebuts de tercers o que requereixen custòdia durant diversos anys.

Els clients imaginaris: el frau que posa en risc el teu estoc i els teus ingressos

Imagina rebre una comanda a través de la teva botiga en línia, preparar i enviar la mercaderia… i descobrir després que el client mai no havia existit. Aquest tipus de frau sorgeix quan s’utilitzen dades falses per fer compres, deixant l’empresa amb pèrdues econòmiques i productes que mai arribaran a un comprador real.

Com evita fraus Certvalidator en el teu negoci

Amb Certvalidator, qualsevol plataforma pot integrar un sistema segur d’identificació d’usuaris, utilitzant certificats digitals tant en el registre com en l’autenticació.

Amb Certvalidator:

• Se sol·licita a l’usuari el seu certificat digital, que pot ser personal o, en el cas d’empreses, un certificat de persona jurídica.
• Es valida que el certificat sigui autèntic i emès per entitats reconegudes i autoritzades, assegurant que qui fa la compra és realment qui diu ser.

D’aquesta manera, ajuda a prevenir fraus per clients ficticis, protegint els teus ingressos i el teu estoc, i oferint un procés de compra més segur i fiable.

Suplantació d’identitat en la banca en línia

Entre els mètodes més habituals de frau en el sector bancari, destaca la suplantació d’identitat, utilitzada pels delinqüents per obrir comptes bancaris falsos, blanquejar capitals, canalitzar fons il·lícits o contractar crèdits ràpids que mai no són retornats. L’impacte és directe: milers de ciutadans han resultat perjudicats per aquest tipus d’estafes, que posen en risc tant la seguretat del sistema financer com la confiança dels usuaris.

Com prevenir la suplantació d’identitat amb Lleida.net

Cada vegada més bancs a escala global confien en les nostres solucions per blindar el seu ecosistema davant el frau digital. Entre elles destaca eKYC Video, un servei de videoidentificació en remot que ofereix garanties tècniques i legals davant la suplantació d’identitat:

• Permet validar la identitat d’un usuari en temps real mitjançant un vídeo en què el client mostra el seu document d’identitat i du a terme gestos i proves de vida.
• El procés queda certificat legalment (amb valor probatori a Espanya, la UE i països d’Amèrica Llatina).
• Aporta una capa addicional de seguretat davant els deepfakes, ja que la presència real de l’usuari i la validació per part de sistemes i operadors acreditats redueixen dràsticament la possibilitat de frau.
• Compleix estrictament amb la normativa espanyola SEPBLAC i europea en matèria de prevenció de blanqueig de capitals AML, KYC i RGPD.
• Amb Lleida.net el servei pot ser implementat en 48 hores.

Altres serveis addicionals contra el frau digital

>> Parla amb un expert avui i descobreix com blindar el teu negoci davant del frau digital